Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, направленный на борьбу с теневыми финансовыми схемами и P2P-мошенничеством. Документ размещен в электронной базе нижней палаты парламента.
«Сектор теневых финансовых услуг, обеспечивающий расчеты в целях незаконной продажи наркотических средств, расчеты в анонимных криптообменниках и запрещенных онлайн-казино, а также мошенников при краже денежных средств граждан существенно трансформировался и сместился в сторону Р2Р-переводов через счета физических лиц с использованием электронных средств платежа. Для обхода механизмов контроля кредитных организаций недобросовестные субъекты могут дробить операции одновременно в 30 кредитных организациях и переходить на обслуживание из одной кредитной организации в другую. Предлагаемые законопроектом изменения предусматривают выявление Банком России рисков совершения физлицами подозрительных операций, а также передачу информации о таких рисках во все кредитные организации, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг», – говорится в пояснительной записке.
Как отмечается в тексте, признаки, свидетельствующие о совершении таких подозрительных операций, будут определяться ЦБ РФ по согласованию с Росфинмониторингом и утверждаться советом директоров. «В целях совершения кредитными организациями, филиалами иностранных банков внутреннего «противолегализационного» контроля законопроект предоставляет им право использовать информацию Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом – физическим лицом подозрительных операций», – подчеркнули авторы инициативы.
Согласно законопроекту, кредитная организация будет обязана ограничить для такого клиента совершение (проведение) операций по внесению наличных денежных средств на свой банковский счет (вклад) <...> суммой в размере 30 тыс. руб. <...> в календарный месяц. Аналогичный лимит коснется и зачисления средств, поступивших от других физических лиц (P2P-переводы).
Первоначально ограничения будут вводиться на срок до одного года. В случае повторного выявления кредитной организацией подозрительных операций срок применения ограничений составляет два года. Ограничения действуют независимо от факта расторжения с таким клиентом договора (договоров) банковского счета (вклада) и заключения нового договора.
Законопроектом предусмотрен обязательный досудебный порядок обжалования в кредитной организации, филиале иностранного банка примененных ограничений.
В связи с тем, что проектируемые законопроектом положения потребуют доработки информационных систем кредитных организаций, филиалов иностранных банков и изменения их бизнес-процессов, законопроектом предлагается установить срок его вступления в силу с 1 марта 2028 года.
Ранее «Известия» сообщили, что мошенники в сфере криптовалют все чаще переключаются с крупных участников рынка на обычных пользователей, используя их доверие. Так, за 2026 год злоумышленники похитили у россиян около 25 млрд руб.