Центральный банк РФ направил информационное письмо кредитным организациям, где указал на обязанность раскрывать клиентам причины блокировки карт и приостановления операций по счету. Об этом сообщатся в Telegram-канале регулятора.
«Клиенты банков, которым приостановили операции по счетам и картам или ограничили доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (например, мобильному приложению), должны знать, на каком основании это произошло и что делать для восстановления обслуживания. Сейчас люди зачастую не понимают, почему им заблокировали карту и как решить эту проблему, так как кредитные организации не всегда понятно раскрывают причины своих действий. В информационном письме для банков мы обращаем внимание, что банки должны предоставлять своим клиентам полную информацию о том, на основании какого именно федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято решение», – говорится в сообщении.
В ЦБ добавили, что банкам следует четко разграничивать требования закона «О национальной платежной системе», направленного на противодействие мошенническим операциям, и закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Важно, чтобы при этом банки сообщали, что необходимо предпринять клиентам для защиты своих прав и снятия ограничений. Сейчас мы фиксируем случаи, когда банк без достаточных оснований вводит двойные ограничения, ссылаясь одновременно на оба закона. Такая практика также недопустима, и банкам надлежит ее избегать. Банк России будет следить за тем, как кредитные организации соблюдают его рекомендации», – подчеркнули в ведомстве.
Ранее «Известия» сообщили, что банки стали активно блокировать счета граждан из-за подозрительной активности. Это связано с новыми полномочиями Росфинмониторинга, который с июня может приостанавливать любые подозрительные транзакции, в том числе абсолютно легальные – например, когда родители переводят деньги на нужды класса, учебники или другие школьные расходы. В издании назвали порядок действий в таких случаях.