Центральный банк РФ определил девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Об этом сообщается в Telegram-канале регулятора.
«С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации», – говорится в сообщении.
Так, признаком мошеннических операций является нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (например, не с карты, а по QR-коду).
Признаком также является изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества SMS с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Подозрительным являются снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также перевод человеком на свой счет более 200 тыс. руб. по системе быстрых платежей со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
Банки будут обращать внимание на смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – до 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это SMS или пуш-уведомление», – пояснили в ЦБ.
Ранее «Известия» сообщили, что правительство России утвердило план мероприятий по реализации концепции государственной системы противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий.